在市場買入或賣出時，應(yīng)該先提前規(guī)劃好幾個點止損，然后退出，這是一個非常好的管理方法。止損和止盈，是投資領(lǐng)域的專業(yè)術(shù)語。止損是指當(dāng)一項投資的損失達(dá)到預(yù)定金額時，會及時斬倉，避免損失進(jìn)一步擴(kuò)大。怎么設(shè)置止損其目的是在投資出錯時，將損失限制在一個小范圍內(nèi)。止盈是指當(dāng)股價達(dá)到一定的漲幅百分比或上漲到一定價格時的減倉。這樣可以將利潤控制在一定高度，實現(xiàn)自身利益最大化。止損不僅僅是一個想法，更是一個計劃，一次操作。止盈止損比多少合適呢？

　　止盈止損的合理比例

　　一般來說，短線投資者的止損比例是5％，中線是10％，中長線投資者可以達(dá)到30％。利潤的話，可以定在10％-30％之間。中間可以適當(dāng)減倉，保證賬面利潤的順利實現(xiàn)。不管怎么設(shè)置止盈止損比都是要明白保本是第一位的，而盈利則是第二位。

　　止盈和止損的對比

　　止盈和止損是相對的概念，都是考慮風(fēng)險和收益關(guān)系的賣出交易。兩者最大的區(qū)別在于止損是為了防止自己的虧損擴(kuò)大而止盈是為了防止自己的收益縮水。兩者的目的都是為了保持現(xiàn)在資產(chǎn)不減少。

　　無論是獲利了結(jié)還是止損，避免犯錯的關(guān)鍵是認(rèn)清市場的本質(zhì)。即市場是牛市還是熊市，上漲的市場還是下跌的市場。當(dāng)熊市看不到明確的底部時，把所有的漲幅都當(dāng)成反彈。止盈的核心是“見風(fēng)就收”，止損是“見風(fēng)就跑”。牛市一旦確立，任何回調(diào)都應(yīng)被視為介入的良機(jī)。

　　止盈和止損有以下區(qū)別和相似之處

　　1.獲利了結(jié)和止損的心理基礎(chǔ)不同。

　　止損止盈具備很多的共同點，不過其心理基礎(chǔ)不一樣。獲利是為了克服人的貪婪。止損就是要克服“僥幸”心理。

　　2.止盈止損的控制范圍不同。

　　做股票投資的時候非常重要的原則是小虧大賺，在進(jìn)行止損的時候要堅決過短后把虧損控制在一個小的范圍之內(nèi)。止盈是市場的趨勢變化。或者在預(yù)期目的實現(xiàn)后采取的賣出動作。止盈后的收益大于止損的虧損，投資者才可以獲得收益。

　　3.止盈和止損的操作程序不同。

　　止損程序比止盈簡單。大多數(shù)情況下，只要發(fā)出止損信號，就會100％執(zhí)行。獲利回吐涉及很多因素，如建倉、加倉、減倉、籌碼管理，以及資金的管理，所以比較復(fù)雜。

　　4.止盈和止損目的相同。

　　從表面上看止損直營的行為結(jié)果是相反的，不過兩者的目的是一致的，都是按照風(fēng)險控制的的核心目的進(jìn)行的保護(hù)機(jī)制。

　　5.止盈止損的核心是風(fēng)險和收益的對比。

　　止損止盈兩者都是在投資者認(rèn)為風(fēng)險大于收益的時候做出來的賣出行為。

　　6.兩種方法采用的分析理論和方法基本相同。

　　止盈和止損是相對的。對于同一時間同一價格賣出的同一只股票，有的投資者可能屬于止盈，有的則屬于止損。例如一位中線投資者以較低的價格以10元買入一只股票。當(dāng)股價漲到12元時，又有一個短線投資者再次買入。不久后股價跌至11.50元，市場出現(xiàn)下跌風(fēng)險信號。為了規(guī)避風(fēng)險，兩人都賣出了倉位。前者屬于獲利回吐。后者是止損。