對于外匯交易者來說，除了了解外匯知識之外，如何更好地對財富進行管理也是我們必須學習的。那么在這里我們就通過以下一覽表來為大家簡單介紹一下外匯財富管理的竅門。

　　涉足跨境事務的投資者(借貸方)必須首先了解實際的或者潛在的外匯敞口。這種情況下我們需要考慮以下兩個問題：

　　1.你有外國投資(貸款)嗎?

　　2.你有外匯收入(支出)嗎?

　　對于以上兩個問題，如果任何一個問題的答案為“是”，那么你很可能得需要一個提供外幣兌換服務的銀行賬戶來支付或接受外幣。那么就又會出現一系列問題：

　　1.你有這樣一個銀行賬戶嗎?

　　2.你希望這個賬戶在哪里開立?

　　3.你也許需要一張外幣信用卡或借記卡。你考慮過這個嗎?

　　4.你打算在你的居住地之外生活、工作、投資、退休和學習嗎?

　　5.你關心匯率波動的風險和機遇嗎?

　　6.你打算如何應對財產和現金流的貨幣價值波動?

　　在這種情況下你的應對方法是：

　　1.直接在市場上投機嗎?

　　2.對你的交易需求進行套期保值嗎?如何是這樣，你準備應用哪種金融衍生工具?

　　3.為外幣支出準備發票?

　　4.用外幣債務沖抵外國資產?

　　5.手頭儲備一筆外幣現金?

　　6.你覺得麻煩嗎?

　　現在是考慮監測對策的時候了：

　　1.你跟經紀人或銀行業人士確定止損訂單或緊急致電水平嗎?

　　2.你能自己監控嗎?(你有時間嗎?)還是根本不會監控市場，完全交給上帝來安排?

　　最后，當然不要忘記全球財富的非金融因素。你核查過以下信息嗎?

　　1.你的財富和資產的法律架構能為你的財富轉移提供足夠的保護或便利嗎?

　　2.你有沒有對財富的最大化增長進行規劃?對收入和資本升值呢?

　　3.你有沒有在不同貨幣、地區、資產和行業多樣化財富分類，以管控整體投資組合風險?

　　4.你有沒有充分利用稅收規劃的機會來管理全球資金往來?

　　5.你有沒有跳出過國內視野，考慮國外的選擇?

　　如果我們對這些問題考慮得非常清楚，那么對于交易中的財富管理我們已經可以做得很好了，因此，學會財富管理在外匯交易中也是十分重要的。