基金公司與其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一,另一方面由于它牽頭操作,每年要從大家合伙出的資產中按一定比例提取勞務資(稱基金管理費),替投資者代雇代管理負責操盤的投資高手就是基金經理),還要幫基金經理收集信息,定期公布基金的資產和收益情況。當然基金公司這些活動是證監會批準的。
為了大家合伙出的資產安全,不被基金公司這個牽頭操作人偷著挪用,中國證監會規定,基金的資產不能放在墓金公司內部,基金公司和基金經理只管交易操作,不能碰錢,記帳管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責,這個角色當然非銀行莫屬。
于是這些出資(就是基金資產)就放在銀行,建成一個專門帳戶,由銀行管賬記賬,稱為基金托管。銀行的勞務費(稱墓金托管費)從大家合伙出的資產中按比例抽取。
基金資產相對來說只有因操作不好而虧投的風險,基本沒有被偷娜走的風險。從法律角度說,即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了,向它們追債的人都無權碰大家基金專戶的資產,因此基金資產的安全是很有保障的。
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