所謂的基金轉(zhuǎn)換指的就是投資者手中擁有的者基金公司所發(fā)行的任意的基金(這里指開放式的基金)可以在這家公司內(nèi)任意轉(zhuǎn)化其他類型的基金，而不是像之前那樣在還需要先贖回原有的基金單位后在其申購新的目標(biāo)基金。如果說投資市場出現(xiàn)下跌的時候并且在未來還可能延續(xù)一段時間的時候就需要適當(dāng)性的降低投資者手中的基金比例了。
簡單的舉個例子來說吧，就好比股票型的基金或者是積極配置型的基金，由于某些不確定的因素，導(dǎo)致了其基金出現(xiàn)了下跌的局面，而這種局面好沒有減弱的跡象，此時就需要我們對基金的類型就行適當(dāng)性的轉(zhuǎn)換了，其中我們可以把資金轉(zhuǎn)化為風(fēng)險較低而且流動性較為高的貨幣性市場上的基金。從而進一步的降低持續(xù)性的系統(tǒng)風(fēng)險對其投資者收益的損害。此過程中所需要的注意的事情就是此種做法的前提是投資者目前的市場有所認知了解和判斷的。
一般來說相對于贖回基金在申請新的基金的方式來說看似基金轉(zhuǎn)換在費用方面具有相當(dāng)?shù)膬?yōu)勢，但是正是因為這種優(yōu)勢必然會給投資者的最終收益帶來負面的影響，特別來說是對于市場的下跌，基金出現(xiàn)較為大的虧損的情況較為的明顯。因此來說投資者需要了解不同的基金的公司對其轉(zhuǎn)換費用的規(guī)定，因為每個基金公司所規(guī)定的轉(zhuǎn)化費用是不同的，其大部分的基金之間的轉(zhuǎn)化也是需要相應(yīng)的收取轉(zhuǎn)換費用的。
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